Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης κεφαλαίων

Από το 2016 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας, τηρούμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με την άδειά μας από το Curaçao eGaming. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια του Curaçao eGaming (αρ. 8048/JAZ2024-017) και εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις που απορρέουν από αυτήν όσον αφορά την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αυτό σημαίνει ότι είμαστε νομικά υποχρεωμένοι να γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματά του και να αναφέρουμε ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές όταν παρατηρούσουμε ασυνήθιστα μοτίβα.

Κανένα ποσό δεν αξιολογείται ως «μικρό» για να παρακάμψει τους ελέγχους μας. Εφαρμόζουμε μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο: κάθε λογαριασμός αξιολογείται με βάση τη δραστηριότητα, τα μέσα πληρωμής και τη γεωγραφία, και τα μέτρα προσαρμόζονται αναλόγως. Η σύνθετη τεχνολογία παρακολούθησης που διαθέτουμε συνδυάζεται με χειροκίνητη αναθεώρηση από την ομάδα συμμόρφωσης μας.

Επειδή η ενέργεια των κρυπτονομισμάτων είναι σημαντικό μέρος της πλατφόρμας μας (BTC, ETH, USDT και άλλα), οι συναλλαγές σε ψηφιακά νομίσματα υποβάλλονται στους ίδιους ελέγχους με τις συμβατικές μεθόδους πληρωμής. Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από πορτοφόλια τρίτων.

Πότε σας ζητούμε έγγραφα

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση σας (KYC) δεν γίνεται όλη μαζί, αλλά σε σαφώς ορισμένα στάδια. Στην εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας (ονοματεπώνυμο, διεύθυνση, ημερομηνία γέννησης) και τα αντιπαραβάλλουμε με δημόσιες βάσεις δεδομένων. Τα πλήρη έγγραφα ζητάμε πριν από την πρώτη ανάληψη και σε συγκεκριμένα όρια.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση στοιχείων μέσω αυτοματοποιημένου ελέγχου.
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: ταυτοποίηση με επίσημο έγγραφο, απόδειξη διεύθυνσης και επαλήθευση μεθόδου πληρωμής.
• Σε ύποπες ή ασυνήθιστες συναλλαγές: πρόσθετα έγγραφα ή εξήγηση, όποτε κρίνεται αναγκαίο.
• Σε λογαριασμούς VIP ή υψηλών προγραμματισμένων προθεσμιών, όπου απαιτείται ενισχυμένος έλεγχος.

Τα βήματα της επαλήθευσης

Διαδικασία βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε για να ολοκληρώνεται γρήγορα και χωρίς επαφές με το προσωπικό μας, εκτός αν χρειαστείτε βοήθεια. Η επεξεργασία των εγγράφων διαρκεί έως 48 ώρες, συνήθως όμως ολοκληρώνεται πολύ νωρίτερα.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας.
• Φωτογραφίστε το έγγραφο ταυτοποίησης και από τις δύο όψεις, με σαφή και ευανάγνωστη εικόνα.
• Ανεβάστε την απόδειξη διεύθυνσης (λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών).
• Επαληθεύστε τη μέθοδο πληρωμής σας ανάλογα με το μέσο που χρησιμοποιείτε (κάρτα, Viva Wallet, Skrill, Neteller, κρυπτονομίσματα ή τραπεζικός λογαριασμός).
• Λάβετε ειδοποίηση με αποτέλεσμα της αξιολόγησης εντός 48 ωρών.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα που υποβάλλετε αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση, μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης που χρειάζεται να τα δει. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους, εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπει ο νόμος της άδειάς μας, όπως αναφορές στις ρυθμιστικές αρχές. Οι κάρτες που στέλνετε για επαλήθευση πρέπει να έχουν κρυμμένο τον κωδικό ασφαλείας (CVV) και τα πρώτα δώδεκα ψηφία του αριθμού, ενώ το όνομα πρέπει να φαίνεται καθαρά.

Απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις, συνήθως όταν παρατηρούμε μεγάλα ποσά ή ύποπτα μοτίβα κατάθεσης, έχουμε νομική υποχρέωση να ζητήσουμε απόδειξη ότι τα κεφάλαια που παίζετε προέρχονται από νόμιμη πηγή. Δεν είναι αίτημα που κάνουμε ελαφρά τη καρδία και δεν απευθύνεται προσωπικά σε εσάς, αλλά αποτελεί υποχρεωτικό βήμα του πλαισίου AML της άδειάς μας.

Ως αποδεκτές αποδείξεις προέλευσης κεφαλαίων θεωρούνται μεταξύ άλλων εργασιακές βεβαιώσεις και μισθολογικές καταστάσεις, δηλώσεις φόρου εισοδήματος, βεβαιώσεις σύνταξης, έγγραφα πώλησης ακινήτου ή οχήματος, κληρονομικά έγγραφα και μερίσματα ή τόκοι από επενδύσεις. Η αξιολόγηση γίνεται case by case από την ομάδα μας και όλα τα στοιχεία μεταχειριζόμαστε με αυστηρή εχεμύθεια.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κανόνες καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα ελέγχου που εντοπίζει ασυνήθιστα μοτίβα: απότομες αυξήσεις ποσών, ταχύτητα παιχνιδιού χωρίς λογική στρατηγική, πολλαπλές καταθέσεις σε σύντομο χρονικό διάστημα ή συναλλαγές από διαφορετικές συσκευές και τοποθεσίες. Όταν το σύστημα σηκώσει σημάδι, ο λογαριασμός μπαίνει σε χειροκίνητη αναθεώρηση.

Στην πλειονότητα των περιπτώσεων εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: τα κεφάλαια επιστρέφουν στο ίδιο μέσο από το οποίο κατατέθηκαν (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Viva Wallet, MiFinity, τραπεζικός λογαριασμός ή κρυπτονομίσματα). Αυτό μας επιτρέπει να επιβεβαιώνουμε ότι ο κάτοχος του λογαριασμού πληρωμής είστε εσείς και όχι τρίτος.

Δεν χρεώνουμε προμήθειες για καταθέσεις ή αναλήψεις. Οι ελάχιστες καταθέσεις και αναλήψεις ξεκινούν από 20 EUR, το εβδομαδιαίο όριο ανέρχεται σε 5.000 EUR και το μηνιαίο σε 20.000 EUR. Οι αναλήψεις μέσω ηλεκτρονικών πορτοφολιών και κρυπτονομισμάτων διεκπεραιώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές απαιτούν 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Όταν λείπουν έγγραφα ή η επαλήθευση αποτύχει, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή έως την ολοκλήρωση του ελέγχου. Μπορείτε να συνεχίσετε να παίζετε με τα χρήματα του υπολοίπου σας, αλλά δεν μπορούμε να εκταμιεύσουμε κεφάλαια σε μη επαληθευμένο λογαριασμό, επειδή αυτό απαγορεύεται από τους όρους της άδειάς μας.

Αν τα έγγραφα είναι ασαφή, παρωχημένα ή ασυμβίβαστα μεταξύ τους (π.χ. διαφορετικό όνομα στην κάρτα και στο έγγραφο ταυτοποίησης), σας ενημερώνουμε με ακρίβεια τι χρειάζεται να διορθώσετε και σας δίνουμε εύλογη προθεσμία. Αν δεν ανταποκριθείτε ή αν διαπιστώσουμε ψευδή στοιχεία, δικαιούμαστε να κλειδώσουμε τον λογαριασμό, να δεσμεύσουμε το υπόλοιπο έως την εξακρίβωση της ταυτότητάς σας και σε σοβαρές περιπτώσεις να τερματίσουμε οριστικά τη συνεργασία. Σε περιπτώσεις τεκμηριωμένης απάτης ή χρήσης κλεμμένων κεφαλαίων, τα ποσά επιστρέφονται στην πηγή προέλευσης και η υπόθεση αναφέρεται στις αρχές.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Μετά την ολοκλήρωση της επαλήθευσης, κρατάμε τα έγγραφα και το ιστορικό συναλλαγών σας για διάστημα που προβλέπει το κανονιστικό πλαίσιο της άδειας του Curaçao eGaming, που για τους περισσότερους λογαριασμούς φτάνει τα πέντε έτη μετά το κλείσιμό τους. Η υποχρέωση αυτή υπάρχει για να καλύπτονται πλήρως οι έλεγχοι των ρυθμιστικών αρχών και να αποδεικνύεται ex post η νομιμότητα κάθε συναλλαγής.

Μόλις λήξει η υποχρεωτική περίοδος διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους ή ανωνυμοποιούνται πλήρως, ώστε να μην είναι δυνατή η ταύτισή τους με το πρόσωπό σας. Αν ζητήσετε το κλείσιμο του λογαριασμού σας πριν τη λήξη της περιόδου, το υπόλοιπό σας εκταμιεύεται κανονικά μετά την τελική επαλήθευση και τα δεδομένα διατηρούνται μόνο στον βαθμό που απαιτεί ο νόμος.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Η επεξεργασία των εγγράφων διαρκεί έως 48 ώρες από την υποβολή τους. Επικοινωνούμε μαζί σας μόνο αν χρειαστούμε επιπλέον διευκρινίσεις ή πιο ευανάγνωστες φωτογραφίες.

Γιατί μου ζητάτε τα στοιχεία της κάρτας μου;

Πριν από την πρώτη ανάληψη επαληθεύουμε ότι η μέθοδος πληρωμής ανήκει σε εσάς. Στείλτε φωτογραφία της κάρτας με κρυμμένα τα πρώτα δώδεκα ψηφία και τον κωδικό CVV, με το όνομά σας ορατό.

Μπορώ να καταθέσω με κάρτα τρίτου προσώπου;

Όχι. Δεχόμαστε καταθέσεις μόνο από λογαριασμούς, κάρτες και πορτοφόλια που είναι εκδομένα στο δικό σας όνομα, εφαρμόζοντας έτσι τον κανόνα της ίδιας μεθόδου και τους κανόνες AML της άδειάς μας.

Τι θα γίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή. Αν περάσει εύλογη προθεσμία χωρίς απόκριση, ο λογαριασμός μπορεί να κλειδωθεί και το υπόλοιπο να δεσμευτεί έως την εξακρίβωση της ταυτότητάς σας.